同业拆借-与银行金融机构

产品介绍：

　　外汇同业拆借是指我行为了调剂外汇资金余缺，利用外汇资金融通过程的时间差、空间差、行际差来调剂外汇资金而与其他银行之间进行的短期外汇资金借贷。包括外汇资金拆入与外汇资金拆出。

 

功能特点：

　　1.提高外汇资金使用效率，提高同业往来利息收入。

　　2.科学调度资金，提高外汇资金流动性。

　　3.拓宽短期外汇资金补充渠道。

 

业务流程：

　　1.拆借双方通过电话、邮件或传真方式确定外汇拆借相关事宜（主要包括币种、金额、期限、利率等）。

　　2.拆借双方互发SWIFT MT320报文。

　　3.起息日资金交割。

　　4.到期日资金归还。