“丰收•信福”2021年第五期封闭净值型期理财产品2021年二季度及半年度报告

一、产品基本信息

产品信息	要素内容
产品名称	绍兴恒信农商银行”丰收·信福“2021年第五期封闭净值型理财产品
产品代码	SXHXFSXFJZ2021005
理财产品登记编码	C1125321000005
产品成立日	2021-2-18
产品到期日	2021-11-19
产品类型	非保本浮动收益型
产品风险等级	PR2级（中低风险）
托管人	招商银行
理财币种	人民币
杠杆水平	120.32%
报告期末资产净值(元)	1986465.00
报告期末理财产品份额(份)	1950000.00

• 产品收益表现

（一）份额净值表现

估值日	产品单位净值	业绩比较基准
2021-6-30	1.0187	3.75％（年化）

• 净值变动情况

阶段	净值增长率（%）
当期（2021-1-1至2021-6-30）	1.87%
当季（2021-4-1至2021-6-30）	1.33%
自产品成立至今（2021-6-30）	1.87%

 
说明：理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。公告中的“当前业绩比较基准”为当前投资周期起始日设立的业绩比较基准。本产品单位净值暂未扣除投资管理费，该费用在产品到期日进行统一计提。
三、投资组合情况
（一）投资组合详细情况

	直接投资		间接投资
	资产规模（万元）	占净资产比例（%）	资产规模（万元）	占净资产比例（%）
固定收益类资产：	198.65	100	239.02	120.32
活期存款	0	0	7.81	3.93
逆回购
债券	0	0	231.21	116.39
资产管理产品	198.65	100
其它债权类资产
权益类资产：
股票
其他股权类资产
商品及金融衍生品资产：
金融衍生品
合计	198.65	100	239.02	120.32

（二）产品流动性风险分析
流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自于产品份额持有人可在开放期要求赎回其持有的产品份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。
为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本产品管理人将合理安排所投资产期限，产品到期时前完成所投资组合中相关资产变现，尽可能降低产品流动性风险，有效保障产品持有人利益。
四、报告期末前十项资产明细
（一）直接投资

资产名称	资产规模(元)	占产品净资产的比例
中信证券信益3号集合资产管理计划	1986465.00	100%

（二）间接投资

序号 资产名称 金额(元） 占产品资产净值比例（%） 1 21海通02 58,607.67 2.95 2 20湘路04 58,276.29 2.93 3 20柯资01 58,065.83 2.92 4 19即墨01 46,894.74 2.36 5 21国联MTN001 46,821.02 2.36 6 21湖交投 46,509.41 2.34 6 21诸资01 46,509.41 2.34 6 21东泰D1 46,509.41 2.34 6 21青控01 46,509.41 2.34 7 21中泰01 46,441.97 2.34 8 21崇德投资PPN001 40,899.21 2.06 9 20宜春交投PPN001 35,782.01 1.80 10 21胶州城投PPN001 35,572.72 1.79

注：前十项资产明细仅包含证券投资、场外投资，不包含银行活期存款、存出保证金、清算备付金、应收利息等资产。
 
特此公告！