“丰收·信福”2023年第三期封净闭值型理财产品

绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2023年第三期封净闭值型理财产品说明书

绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2023年第三期封闭净值型理财产品风险揭示书

绍兴恒信农商银行理财产品协议书

客户权益须知

---

本行于2023年2月16日成立本期理财产品，成立金额为 719万元，其基本信息、投资范围及比例如下：

产品代码	产品名称	成立日	到期日	期限(天)	产品类型	业绩比较基准
C1125323000003	“丰收·信福”2023年第三期封闭净值型理财产品	2023-2-16	2024-4-19	428	封闭式净值型	3.7%
资产类型	债券投资	银行存款	同业存单	公募基金	合计
占比	80-100%	0-20%	0-10%	0-10%	100%

 
说明：产品存续期间，浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司将在协议约定的范围内，管理和运用理财产品资金，并根据市场情况、政策变化等因素，合理调整所投资的资产种类及配置比例。   产品基本信息：                            

产品代码	产品名称	理财产品登记编码	起息日	到期日	期限(天)	产品类型
SXHXFSXFJZ2023003	“丰收·信福” 2023年第三期封闭净值型理财产品	C1125323000003	2023-2-16	2024-4-19	328	封闭式净值型

估值日产品收益及净值表现如下表所示：

估值日	产品单位净值	资产净值	业绩比较基准(%)
2023-2-16	1.0000	7190000	3.7
2023-2-17	1.0000	7190000	3.7
2023-2-24	0.9999	7189281	3.7
2023-2-28	1.0001	7190719	3.7
2023-3-3	1.0003	7192157	3.7
2023-3-10	0.9997	7187843	3.7
2023-3-17	1.0005	7193595	3.7
2023-3-24	1.0011	7197909	3.7
2023-3-31	1.0018	7202942	3.7
2023-4-7	1.0025	7207975	3.7
2023-4-14	1.0033	7213727	3.7
2023-4-21	1.0040	7218760	3.7
2023-4-28	1.0047	7223793	3.7
2023-4-30	1.0049	7225231	3.7
2023-5-5	1.0054	7228826	3.7
2023-5-6	1.0055	7229545	3.7
2023-5-12	1.0060	7233140	3.7
2023-5-19	1.0069	7239611	3.7
2023-5-26	1.0075	7243925	3.7
2023-5-31	1.0080	7247520	3.7
2023-6-2	1.0082	7248958	3.7
2023-6-9	1.0089	7253991	3.7
2023-6-16	1.0097	7259743	3.7
2023-6-21	1.0107	7266933	3.7
2023-6-30	1.0109	7268371	3.7
2023-7-7	1.0116	7273404	3.7
2023-7-14	1.0125	7279875	3.7
2023-7-21	1.0132	7284908	3.7
2023-7-28	1.0141	7291379	3.7
2023-7-29	1.0144	7293536	3.7
2023-8-4	1.0148	7296412	3.7
2023-8-11	1.0157	7302883	3.7
2023-8-18	1.0165	7308635	3.7
2023-8-25	1.0174	7315061	3.7
2023-8-31	1.0181	7320139	3.7
2023-9-1	1.0182	7320858	3.7
2023-9-8	1.0189	7325891	3.7
2023-9-15	1.0197	7331643	3.7
2023-9-22	1.0206	7338114	3.7
2023-9-28	1.0212	7342428	3.7
2023-9-30	1.0214	7343866	3.7
2023-10-9	1.0223	7350337	3.7
2023-10-13	1.0227	7353213	3.7
2023-10-20	1.0234	7358246	3.7
2023-10-27	1.0241	7363279	3.7
2023-10-31	1.0245	7366155	3.7
2023-11-3	1.0249	7369031	3.7
2023-11-10	1.0257	7374783	3.7
2023-11-17	1.0264	7379816	3.7
2023-11-24	1.0272	7385568	3.7
2023-11-30	1.0278	7389882	3.7
2023-12-1	1.0279	7390601	3.7
2023-12-8	1.0287	7396353	3.7
2023-12-15	1.0294	7401386	3.7
2023-12-22	1.0301	7406419	3.7
2023-12-29	1.0317	7417923	3.7
2023-12-31	1.0317	7417923	3.7
2024-1-5	1.0312	7414328	3.7
2024-1-12	1.0324	7422956	3.7
2024-1-19	1.0330	7427270	3.7
2024-1-26	1.0337	7432303	3.7
2024-1-31	1.0341	7435179	3.7
2024-2-2	1.0343	7436617	3.7
2024-2-9	1.0349	7440931	3.7
2024-2-19	1.0357	7446683	3.7
2024-2-23	1.0360	7448840	3.7
2024-2-29	1.0365	7452435	3.7
2024-3-1	1.0366	7453154	3.7
2024-3-8	1.0371	7456749	3.7
2024-3-15	1.0379	7462501	3.7
2024-3-22	1.0386	7467534	3.7
2024-3-29	1.0393	7472567	3.7
2024-3-31	1.0395	7474005	3.7
2024-4-5	1.0398	7476162	3.7
2024-4-12	1.0405	7481198	3.7
2024-4-18	1.040724	7482805.56	3.7

说明：公告中的“业绩比较基准”为该理财产品说明书中所设置的值。估值日一般为周五，遇法定节假日以实际公告为准，公告日一般为估值日后一工作日，本产品单位净值暂未扣除投资管理费，该费用在产品到期日进行统一计提，特此公告！

---

尊敬的客户：
浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司丰收信福2023年第三期封闭净值型理财产品（产品代码：SXHXFSXFJZ2023003）于2024年4月19日到期。按照产品合同规定条款，产品到期清算，详细情况如下：
理财成立时本金金额：人民币719万元
理财期限：从2023年2月16日至2024年4月19日共428天
到期日产品净值（已除相应费率）：1.040724
托管费与估值费率：0.015%
管理费率：0%
业绩比较基准：3.7%
客户实际收益率：3.47%（年化收益率，计息方式：A365）
理财本金及收益已划入您的指定签约账户，敬请关注、查询资金到账情况。
特此公告。