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资产类别 | 资产种类 | 投资比例 |
固定收益类 | 现金等货币市场工具类 | 0-20% |
债券类 | 80%-100% | |
符合监管要求的债权类资产、资产管理产品 |
产品名称 | 绍兴恒信农商银行“丰收•信福”2021年第五期封闭净值型理财产品 |
产品编号 | SXHXFSXFJZ2021005 |
产品登记编码 | 该产品在全国银行业理财信息登记系统的登记编码是C1125321000005,客户可依据该编码在“中国理财网(www.chinawealth.com.cn)”查询该产品信息。 |
适用客户 | 本理财产品适合机构投资者及谨慎型、稳健型、进取型、激进型的个人投资者。 |
销售渠道 |
个人客户可通过恒信农商银行的营业网点、手机银行等渠道购买。 机构客户可通过恒信农商银行的营业网点渠道购买。 |
交易币种 | 人民币 |
起点认购金额 | 个人投资者1万元,高于认购起点金额以人民币1万元的整数倍递增。机构投资者10万元,高于认购起点金额以人民币1万元的整数倍递增。 |
产品类型 | 公募类封闭式净值型理财产品 |
投资性质 | 固定收益类 |
产品规模 | 规模下限为30万元,规模上限为3000万元。若认购金额未达规模下限则产品不成立,发行银行有权根据市场行情暂停接受认购申请。绍兴恒信农商银行有权对本理财产品规模上限进行调整。 |
产品认购期 | 2021年2月7日至2021年2月17日。 |
产品成立日 | 2021年2月18日。 |
产品到期日 | 2021年11月19日。 |
理财期限 | 274天 |
资金到账 | 正常兑付情况下投资收益及理财本金将于理财产品到期日后的2个工作日内到帐。理财产品到期日至投资者资金到账日之间不计利息。 |
单位净值 | 单位净值为提取相关税费后,单位理财计划份额的净值。理财计划单位净值保留至小数点后第4位。 |
业绩比较基准 |
本理财产品业绩比较基准为年化3.75%。管理人有权于确认日前3个工作日调整业绩比较基准,并在恒信农商银行官网公告。 本产品为净值型理财产品,没有预期收益率。本行提醒投资者关注,业绩比较基准并不代表实际收益率。 |
本金和理财收益 |
本理财产品不保障本金和收益。 投资者理财收益=理财产品投资份额×产品期末单位净值-客户投资本金。 |
相关费用 |
本产品不收取认购费。 本产品托管人按照产品存续规模收取年化0.015%的托管费。每日计提,于产品到期支付。 本产品管理人按照产品存续规模收取年化0.00%的固定管理费。每日计提,于产品到期支付。 理财管理人根据理财计划投资情况计算浮动管理费,本理财产品投资周期年化收益率超过业绩比较基准的部分,管理人提取浮动管理费,相见条款七,理财计划收益和相关费用。 |
提前终止权 | 理财计划存续期内,客户无提前终止权;恒信农商银行有权宣布终止本理财计划。 |
融资服务 | 本理财产品不能办理质押和转让业务。 |
税费规定 |
理财计划财产在管理、运用、处分过程中产生的税费(包括但不限于增值税及相应的附加税费等),由理财计划财产承担;恒信农商银行对该等税费无垫付义务。前述税费(包括但不限于增值税及相应附加税费)的计算、提取及缴纳,由恒信农商银行按照应税行为发生时有效的相关法律法规的规定执行。 支付给客户的理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳。 |
其他规定 |
1.认购期内,客户认购资金按当时实行的活期利率计息,募集期内的利息所得不计入认购金额。 2.认购申请成功受理后,资金立即自动冻结,客户不得要求支取和使用。但认购资金的冻结不代表该认购成功,客户实际认购成功的金额以产品成立日的发行银行最终确认并实际扣款的资金为准。同时,发行银行将在产品成立日的次一工作日内将客户未认购成功的资金(如有)解除冻结。 3.恒信农商银行有权根据市场情况和本产品运作情况,对本理财计划的收费项目、条件、标准和方式进行调整。 4.本理财产品可能会投资于资产管理产品,在赎回资产管理产品时,资产管理产品可能会计提业绩报酬,上述费用的计提时将会扣减资产管理产品的资产净值,从而造成赎回集合计划时可获得收益下降。 5、本产品可提供对账单,客户如果有需求,可通浙江农信手机银行(丰收互联),点击理财-我的理财对账单查看账单详情,也可至绍兴恒信农商银行网点柜台打印纸质对账单。 |
绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2021年第五期封闭净值型理财产品风险揭示书
“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”
尊敬的理财客户:
本理财产品:绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2021年第五期封闭净值型理财产品,属于封闭式非保本净值型理财产品。本产品有投资风险,不保证本金和收益,理财本金与收益可能会因市场变动而蒙受重大损失。产品净值可能会有波动,投资者持有的理财计划份额可能会有浮亏或浮盈,赎回的理财份额可能会损失部分本金,若到期日发生净值大幅度下降的最不利情形,投资者可能将遭受本金的重大甚至全部损失。浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司(以下简称恒信农商银行)对本产品的内部风险评级结果为R2,中低风险,本产品本金出现损失的可能性较小。
您应仔细阅读理财产品风险揭示书、理财产品说明书、客户权益须知、理财产品协议全部条款,这些销售文件将共同构成客户与发行银行之间的理财交易合同(若手机银行购买的,成功交易后视同为客户与恒信农商银行已完成理财计划交易合同的签订),同时您还可向销售银行详细了解本理财产品特性、资金投向及投资组合安排、风险揭示内容及风险管控措施。本理财产品最终收益的实现将视市场情况等因素而定,您应该充分认识本产品的投资风险,敬请仔细判别,谨慎投资:
(一)信用风险:理财产品面临的信用风险主要是指因理财产品配置资产所涉及的相关债务主体到期未能履行还款义务,使理财产品本金或收益蒙受损失的风险。
(二)市场风险:理财产品面临的市场风险主要指因市场各种风险因子变动,使得理财产品配置资产的价格发生波动,导致理财产品本金或收益蒙受损失的风险。涉及到利率风险、经济周期风险、政策风险等多种市场风险。如在理财期内,市场利率上升,本理财产品的收益不随市场利率上升而提高。
(三)流动性风险:指银行理财计划投资组合内的资产不能迅速转变成现金,或因资产变现而导致的额外资金成本增加的风险。本理财产品存续期间,客户无法申请赎回,客户在急需流动性时,无法及时变现理财产品。
(四)交易对手风险:理财产品面临的交易对手风险主要是指银行为理财产品配置资产的过程中,因交易对手交易失误等原因,导致理财产品本金或收益蒙受损失的风险。
(五)信息传递风险:理财产品面临的信息传递风险是指由于客户未能及时主动了解产品信息,或由于通信故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响,使得客户无法及时了解产品信息,而导致客户无法及时做出合理决策,致使投资蒙受损失的风险。
(六)延期风险:如因理财产品项下对应的理财财产不能及时变现等原因造成理财产品不能按时偿还本金及收益,理财产品将面临期限相应延长或进行二次清算的可能。
(七)理财产品不成立风险:本理财产品开始认购至认购结束的期间,理财产品认购总金额未达到规模下限或市场发生剧烈波动,经本行判断难以按照本理财产品书规定向投资者提供本理财产品,本行有权宣布本理财产品不成立。
(八)管理风险:包括但不限于理财产品投资管理人操作风险,即理财产品投资管理人未履行勤勉尽责义务、业务人员操作失误或差错而产生的风险;若投资管理人将理财资金通过信托或其他方式投资于标的资产,信托公司或其他合作机构受经验、技术等因素的限制,可能会影响其对信托资金的管理,导致受托资金遭受损失。
(九)其他风险:战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响金融市场的运行,可能导致受托管理资产的损失,甚至影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常运行,进而影响理财产品的资金安全。
上述举例提示可能并未穷尽本理财产品项下可能出现的所有风险。
银行按照理财产品说明书有关条款的约定,发布理财产品的运作、到期清算或提前终止等信息公告。客户应根据约定及时登陆恒信农商银行网站查询,如果客户未及时查询,或由于通信故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由客户自行承担。对于个人客户,如果影响客户风险承受能力的因素发生变化或风险承受能力评估结果已过一年的有效期,请及时完成风险承受能力评估,否则可能造成客户无法认购,由此产生的责任和风险由客户自行承担。另外,客户预留在银行的有效联系方式进行变更的,应及时告知银行,如客户未及时告知银行联系方式变更的,银行可能在需要时无法及时联系客户,并可能会由此影响客户的决策,由此产生的责任和风险由客户自行承担。
本理财产品类型:非保本净值型;本理财产品风险评级结果:根据本行理财产品内部风险评级,该产品风险评级结果为R2(本风险等级为我行内部风险评级结果,仅供参考,我行不对前述风险评级结果的准确性做出任何形式的保证,也不承担任何法律责任);适合购买本理财产品的客户:本理财产品适合机构投资者及谨慎型、稳健型、进取型、激进型的个人投资者,不向保守型个人投资者发售。
本理财产品总体风险程度较低,收益波动较小,恒信农商银行不承诺本金保障。在发生最不利投资情形下(可能但并不一定发生),客户可能无法取得收益并可能面临损失本金的风险。客户应充分认识投资风险,谨慎投资。
客户在投资者签字栏签字的行为即表示客户已详细阅知《绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2021年第五期封闭净值型人民币理财产品说明书》、《绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2021年第五期封闭净值型人民币理财产品风险揭示书》。恒信农商银行已就上述文件的全部条款和内容向客户进行了详细的说明和解释,客户已不存在任何疑问或异议,并对合同双方的权利、义务及风险有全面、准确的理解,充分了解并愿意承担本合同项下理财产品的风险,同意接受合同条款的约束。
投资者签字栏:
年 月 日
提示:如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估。
客户主动要求购买理财产品确认栏
根据监管部门的要求,为确保个人投资者充分理解本理财产品的风险,请在确认栏抄录以下语句并签名: “本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险。” 投资者确认栏: 投资者签名: 年 月 日 |
客户风险测评等级与理财产品风险登记匹配表 | |||||
理财产品 风险类型 客户风险 测评等级 |
PR1级 低风险 |
PR2级 中低风险 |
PR3级 中等风险 |
PR4级 中高风险 |
PR5级 高风险 |
保守型 您属于属于可以承担低风险类型的投资者。您适合投资于以总体风险程度低、收益波动小的投资工具。 |
√ | ||||
谨慎型 您属于可以承担中低风险类型的投资者。您适合投资于总体风险相对较小,收益波动较小的投资工具。 |
√ | √ | |||
稳健型 您属于可以承担中等风险类型的投资者。您适合可投资于总体风险适中、收益存在一定波动的投资工具。 |
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进取型 您属于可以承担中高风险类型的投资者。您适合可投资于总体风险较高、收益波动较明显的投资工具。 |
√ | √ | √ | √ | |
激进型 您属于可以承担高风险类型的投资者。您适合可投资于总体风险程度高、收益波动明显的投资工具。 |
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绍兴恒信农商银行“丰收· 信福”
2021年第五期封闭净值型理财产品成立公告
本行于2021年2月18日成立本期理财产品,成立金额为195 万元,基本信息、投资范围及比例如下:
产品代码 | 产品名称 | 成立日 | 到期日 | 期限(天) | 产品类型 | 业绩比较基准 |
C1125321000005 | “丰收·信福”2021年第五期封闭净值型理财产品 | 2021-2-18 | 2021-11-19 | 274 | 封闭净值型 | 3.75% |
资产类型 | 债券投资 | 银行存款 | 同业存单 | 公募基金 | 合计 | |
占比 | 80-100% | 0-20% | 0-10% | 0-20% | 100% |
浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司
2021年2月18日
产品代码 | 产品名称 | 理财产品登记编码 | 成立日 | 成立金额 | 预计到期日 | 产品类型 |
SXHXFSXFJZ2021005 | 绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2021年第五期净值型理财产品 | C1125321000005 | 2021-2-18 | 195万 | 2021-11-19 | 封闭净值型 |
估值日 | 产品单位净值 | 资产净值(元) | 业绩比较基准(%) | |||
2021-2-18 | 1.0000 | 1950000.00 | 3.75 | |||
2021-2-19 | 1.0000 | 1950000.00 | 3.75 | |||
2021-2-26 | 1.0003 | 1950585.00 | 3.75 | |||
2021-2-28 | 1.0005 | 1950975.00 | 3.75 | |||
2021-3-5 | 1.0016 | 1953120.00 | 3.75 | |||
2021-3-12 | 1.0025 | 1954875.00 | 3.75 | |||
2021-3-19 | 1.0036 | 1957020.00 | 3.75 | |||
2021-3-26 | 1.0047 | 1959165.00 | 3.75 | |||
2021-3-31 | 1.0054 | 1960530.00 | 3.75 | |||
2021-4-2 | 1.0059 | 1961505.00 | 3.75 | |||
2021-4-9 | 1.0068 | 1963260.00 | 3.75 | |||
2021-4-16 | 1.0080 | 1965600.00 | 3.75 | |||
2021-4-23 | 1.0091 | 1967745.00 | 3.75 | |||
2021-4-30 | 1.0100 | 1969500.00 | 3.75 | |||
2021-5-7 | 1.0109 | 1971255.00 | 3.75 | |||
2021-5-14 | 1.0123 | 1973985.00 | 3.75 | |||
2021-5-21 | 1.0138 | 1976910.00 | 3.75 | |||
2021-5-28 | 1.0150 | 1979250.00 | 3.75 | |||
2021-5-31 | 1.0154 | 1980030.00 | 3.75 | |||
2021-6-4 | 1.0157 | 1980615.00 | 3.75 | |||
2021-6-11 | 1.0164 | 1981980.00 | 3.75 | |||
2021-6-18 | 1.0170 | 1983150.00 | 3.75 | |||
2021-6-25 | 1.0180 | 1985100.00 | 3.75 | |||
2021-6-30 | 1.0187 | 1986465.00 | 3.75 | |||
2021-7-2 | 1.0192 | 1987440.00 | 3.75 | |||
2021-7-9 | 1.0207 | 1990365.00 | 3.75 | |||
2021-7-16 | 1.0223 | 1993485.00 | 3.75 | |||
2021-7-23 | 1.0237 | 1996215.00 | 3.75 | |||
2021-7-30 | 1.0253 | 1999335.00 | 3.75 | |||
2021-7-31 | 1.0254 | 1999530.00 | 3.75 | |||
2021-8-6 | 1.0269 | 2002455.00 | 3.75 | |||
2021-8-13 | 1.0282 | 2004990.00 | 3.75 | |||
2021-8-20 | 1.0296 | 2007720.00 | 3.75 | |||
2021-8-27 | 1.0300 | 2008500.00 | 3.75 | |||
2021-8-31 | 1.0305 | 2009475.00 | 3.75 | |||
2021-9-3 | 1.0309 | 2010255.00 | 3.75 | |||
2021-9-10 | 1.0318 | 2012010.00 | 3.75 | |||
2021-9-17 | 1.0324 | 2013180.00 | 3.75 | |||
2021-9-24 | 1.0330 | 2014350.00 | 3.75 | |||
2021-9-30 | 1.0332 | 2014740.00 | 3.75 | |||
2021-10-8 | 1.0341 | 2016495.00 | 3.75 | |||
2021-10-15 | 1.0340 | 2016300.00 | 3.75 | |||
2021-10-22 | 1.0347 | 2017665.00 | 3.75 | |||
2021-10-29 | 1.0367 | 2021565.00 | 3.75 | |||
2021-10-31 | 1.0370 | 2022150.00 | 3.75 | |||
2021-11-05 | 1.0384 | 2024880.00 | 3.75 | |||
2021-11-12 | 1.0392 | 2026440.00 | 3.75 | |||
2021-11-18 | 1.031393 | 2011216.35 | 3.75 |
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