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产品名称 | 绍兴恒信农商银行“丰收·信福” 2020年第十四期封闭净值型理财产品 |
产品编码 | C1125320000016(客户可根据产品编码在“中国理财网”www.chinawealth.com.cn查询该产品信息) |
产品类型 | 封闭式净值型【非保本浮动收益型】理财产品 |
投资及收益币种 | 人民币 |
产品风险评级 | PR2(本产品风险评级仅是恒信农商银行内部测评结果,仅供客户参考)。 |
适合客户类型 | 经恒信农商银行风险承受能力评估为谨慎型、平衡型、进取型、激进型。 |
预期募集资金规模下限 | 200万元。恒信农商银行有权根据实际需要对产品规模进行调整,产品最终规模以银行实际募集的资金数额为准。 |
投资者 | 指本理财产品的投资人 |
认购起点金额 | 个人投资者1万元,高于认购起点金额以人民币1万元的整数倍递增。机构投资者10万元,高于认购起点金额以人民币1万元的整数倍递增。 |
理财期限 | 121天 |
理财产品成立日 | 2020年6月23日 |
理财产品到期日 | 2020年10月22日 |
拟销售地区 | 辖内各支行网点 |
业绩基准 | 本产品业绩比较基准为3.4%,本产品为净值型产品,没有预期收益率,其业绩表现将随市场波动具有不确定性,本行提醒投资者关注,业绩比较基准并不代表实际收益率。该动态业绩比较基准将按周在恒信农商银行网站公告。本产品业绩比较基准为恒信农商银行一年期定期存款利率加点。恒信农商银行一年期定期存款利率指产品募集期或预约申购期首个工作日的恒信农商银行一年期定期存款利率,该利率不随投资周期内中国人民银行调整同期存款利率而调整。 |
理财产品费用 | 理财产品费用包含销售管理费、产品托管费以及投资管理费等相关费用,恒信农商银行有权按投资周期从理财资金中直接扣除上述费用。 |
认购份额 | 认购份额=认购金额/1元 |
投资收益分配 | 将于理财产品到期后进行现金分配。所分配的投资收益将以理财产品的单位份额净值计算所得。 |
提前终止 | 如发生恒信农商银行认为需要提前终止本理财产品的情况,恒信农商银行有权提前终止本理财产品。 |
客户资金到账日 | 正常兑付情况下投资收益及理财本金将于理财产品到期日后的2个工作日内到帐。理财产品到期日至投资者资金到账日之间不计利息。 |
理财产品销售银行 | 浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司 |
理财产品投资管理人 | 兴业银行股份有限公司杭州分行 |
理财资金托管银行 | 兴业银行股份有限公司杭州分行 |
理财产品的主要风险提示 | 本理财产品有风险,详见风险揭示书。 |
理财产品税费 | 理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳 |
对账单 |
本产品可提供对账单,客户如果有需求,可通浙江农信手机银行(丰收互联),点击理财-我的理财对账单查看账单详情,也可至绍兴恒信农商银行网点柜台打印纸质对账单。 |
资产种类 | 货币市场工具和银行存款等 | 债券及债务融资工具 | 信托计划、资产管理计划和保险债权计划等其他资产 |
投资比例 | 10%-90% | 10%-100% | 10%-100% |
绍兴恒信农商银行“丰收·信福”
2020年第十四期封闭净值型理财产品风险揭示书
特别提示:
理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表其未来表现,不等于理财产品实际收益,投资须谨慎。如果投资者风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估。
投资者购买浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司(以下简称恒信农商行)“丰收·信福” 2020年第十四期封闭净值型人民币理财产品 (编号:SXHXFSXFJZ2020014),须充分认识到投资有风险、购买须谨慎。投资者在签署《理财产品协议书》前应详细阅读本风险揭示书所载内容并签名确认,投资者在本风险揭示书上的签署行为即表示投资者已充分了解并愿意承担本理财产品项下的各项风险。以下谨就本理财产品项下的风险举例说明:
1.本金及理财收益风险:本产品是净值型理财产品,有投资风险,不保障理财资金本金,不保证理财收益,最终以实际支付为准。本理财计划不保证本金和收益,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。本理财收益来源于本理财计划项下投资组合的回报,容易受到市场的变化、所投资组合的运作情况以及投资管理方投资能力的影响,在最不利的情况下,本理财计划有可能损失全部本金,则由此产生的本金和理财收益不确定的风险由投资者自行承担。
2.市场风险:涉及到利率风险、经济周期风险、政策风险等多种市场风险。如在理财期内,市场利率上升,本理财产品的收益不随市场利率上升而提高。
3.流动性风险:本理财产品到期前投资者无权提前终止或赎回。
4.提前终止风险:在投资期内,如发生本行认为需要提前终止本理财产品的情况,本行有权提前终止本理财产品。投资者可能无法实现期初预期的全部收益。
5.延期风险:如因理财产品项下对应的理财财产不能及时变现等原因造成理财产品不能按时偿还本金及收益,理财产品将面临期限相应延长或进行二次清算的可能。
6.理财产品不成立风险:本理财产品开始认购至认购结束的期间,理财产品认购总金额未达到规模下限或市场发生剧烈波动,经本行判断难以按照本理财产品书规定向投资者提供本理财产品,本行有权宣布本理财产品不成立。
7.信息传递风险:投资者应根据本理财产品说明书所载明的有关“信息披露”的约定,及时查询本理财产品的相关信息。如果投资者未及时查询、投资者联系方式变更未及时告知本行,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,并由此影响投资者的投资决策,因此而产生的责任和风险由投资者自行承担。
8.其他风险:战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响金融市场的运行,可能导致受托管理资产的损失,甚至影响理财产品的受理、投资、偿还等的正常运行,进而影响理财产品的资金安全。
9.管理风险:包括但不限于理财产品投资管理人操作风险,即理财产品投资管理人未履行勤勉尽责义务、业务人员操作失误或差错而产生的风险;若投资管理人将理财资金通过信托或其他方式投资于标的资产,信托公司或其他合作机构受经验、技术等因素的限制,可能会影响其对信托资金的管理,导致受托资金遭受损失。
上述举例提示可能并未穷尽本理财产品项下可能出现的所有风险。
本理财产品有投资风险,不保证理财资金本金及收益,您的本金可能会因市场变动而蒙受损失,您应当充分认识投资风险,谨慎投资。
客户在投资者签字栏签字的行为即表示客户已详细阅知《绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2020年第十四期封闭净值型人民币理财产品说明书》、《绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2020年第十四期封闭净值型人民币理财产品风险揭示书》。恒信农商银行已就上述文件的全部条款和内容向客户进行了详细的说明和解释,客户已不存在任何疑问或异议,并对合同双方的权利、义务及风险有全面、准确的理解,充分了解并愿意承担本合同项下理财产品的风险,同意接受合同条款的约束。
投资者签字栏:
年 月 日
提示:如影响您风险承受能力的因素发生变化,请及时完成风险承受能力评估。
客户主动要求购买理财产品确认栏
根据监管部门的要求,为确保个人投资者充分理解本理财产品的风险,请在确认栏抄录以下语句并签名: “本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险。” 投资者确认栏: 投资者签名: 年 月 日 |
绍兴恒信农商银行“丰收· 信福”
2020年第十四期封闭净值型理财产品成立公告
本行于2020年6月23日成立本期理财产品,成立金额为 135万元,其基本信息、投资范围及比例如下:
产品代码 | 产品名称 | 成立日 | 到期日 | 期限(天) | 产品类型 | 业绩比较基准 |
C1125320000016 | “丰收·信福” 2020年第十四期期封闭净值型理财产品 | 2020-6-23 |
2020-10-22 |
121 | 封闭式净值型 | 3.4% |
资产类型 | 债券投资 | 银行存款 | 同业存单 | 公募基金 | 合计 | |
占比 | 90-100% | 0-10% | 0-10% | 0-10% | 100% |
浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司
2020年6月23日
绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2020014期封闭
净值型理财产品估值公告
产品基本信息:
产品代码 | 产品名称 | 理财产品登记编码 | 起息日 | 到期日 | 期限(天) | 产品类型 |
SXHXFSXFJZ2020014 | “丰收·信福” 2020年第十四期期封闭净值型理财产品 | C1125320000016 | 2020-6-23 | 2020-10-22 | 121 | 封闭式净值型 |
估值日产品收益及净值表现如下表所示:
估值日 | 产品单位净值 | 资产净值(元) | 业绩比较基准(%) |
2020-6-23 | 1.0000 | 1350000 | 3.4 |
2020-6-24 | 1.0002 | 1350270 | 3.4 |
2020-6-30 | 1.0008 | 1351080 | 3.4 |
2020-7-3 | 1.0011 | 1351485 | 3.4 |
2020-7-10 | 1.0018 | 1352430 | 3.4 |
2020-7-17 | 1.0025 | 1353375 | 3.4 |
2020-7-24 | 1.0032 | 1354320 | 3.4 |
2020-7-31 | 1.0039 | 1355265 | 3.4 |
2020-8-7 | 1.0046 | 1356210 | 3.4 |
2020-8-14 | 1.0053 | 1357155 | 3.4 |
2020-8-21 | 1.0060 | 1358100 | 3.4 |
2020-8-28 | 1.0067 | 1359045 | 3.4 |
2020-8-31 | 1.0070 | 1359450 | 3.4 |
2020-9-4 | 1.0074 | 1359990 | 3.4 |
2020-9-11 | 1.0081 | 1360935 | 3.4 |
2020-9-18 | 1.0088 | 1361880 | 3.4 |
2020-9-25 | 1.0095 | 1362825 | 3.4 |
2020-9-30 | 1.0100 | 1363500 | 3.4 |
2020-10-10 | 1.0110 | 1364850 | 3.4 |
2020-10-16 | 1.0116 | 1365660 | 3.4 |
2020-10-21 |
1.011271 |
1365216 | 3.4 |
说明:公告中的“业绩比较基准”为该理财产品说明书中所设置的值。估值日一般为周五,遇法定节假日以实际公告为准,公告日一般为估值日后一工作日,本产品单位净值暂未扣除投资管理费,该费用在产品到期日进行统一计提,特此公告!
浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司
2020年10月21日
浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司
丰收信福2020年第十四期封闭净值型理财产品
到期收益兑付公告
尊敬的客户:
浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司丰收信福2020年第十四期封闭净值型理财产品(产品代码:SXHXFSXFJZ2020014)于2020年10月22日到期。按照产品合同规定条款,产品到期清算,详细情况如下:
理财成立时本金金额:人民币135万元
理财期限:从2020年6月23日至2020年10月22日共121天
到期日产品净值(已除相应费率):1.011271
托管费与估值费率:0.015%
管理费率:0.235%
业绩比较基准:3.4%
客户实际收益率:3.4%(年化收益率,计息方式:A365)
理财本金及收益已划入您的指定签约账户,敬请关注、查询资金到账情况。
特此公告。
浙江绍兴恒信农村商业银行股份有限公司
2020年10月22日
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